“Ik heb het nog nooit gedaan dus ik denk wel dat ik het kan”, de wijze woorden van Pippi Langkous waarvan ik weet dat velen, inclusief ik, het vaak tegen zichzelf zeggen. Zo ook wanneer het om beleggen gaat. Iedereen die heeft besloten om de aandelenmarkt op te gaan, heeft vast heel veel vragen . Welke aandelen moet ik kopen? Hoe kies ik ze? Hoe beperk ik mijn risico? Ga ik alles in één keer beleggen of beleg ik periodiek? Zogenaamde wereld-ETF's kunnen een antwoord geven op deze vragen.
Een ETF, voluit een exchange-traded fund, is net als een beleggingsfonds, een mandje van aandelen en obligaties. Door de methodiek van hoe je een ETF maakt en welke aandelen en obligaties erbij zitten zijn gedurende de beursdag te verhandelbaar en goedkoop om te maken. Wereld-ETF's zijn dus ETF’s die bestaan uit wereldwijde aandelen. Waarbij je met 1 aankoop een heel scala aan beursgenoteerde bedrijven koopt in alle sectoren en regio’s van de wereld.
WHoe doet een ETF dat? De basis voor ETF's en dus ook voor wereldwijde ETF's is in elk geval een index, een beursbarometer die de prestaties van een mandje aandelen volgt. Laten we als voorbeeld de FTSE All-World Index nemen. Deze volgt de prestaties van de aandelen van meer dan 4000 grote bedrijven uit 49 landen. Je zou al deze 4000 bedrijven apart kunnen kopen, maar dat kost natuurlijk teveel tijd en geld. Als je geld investeert in een ETF op de FTSE All-World, doe je in principe hetzelfde, maar dan via één druk op de knop!
Elk bedrijf is anders, en dus ook de grootte van elk bedrijf is anders. De meeste indices worden gewogen op basis van marktkapitalisatie, de beurswaarde van de individuele bedrijven samen. Het bedrijf dat het meest waard is, heeft het grootste gewicht in de index. Veranderingen in de aandelenkoers hebben dan ook de grootste invloed op de prestaties van de hele index. Door dit type samenstelling weerspiegelt zo'n wereldwijde ETF de breedte van de markt en de ontwikkeling van de wereldwijde economie.
Van de voordelen van ETF's staat transparantie en diversificatie bovenaan de lijst. Je kunt bij een ETF te allen tijde kijken naar welke onderliggende aandelen en obligaties deze investeert. Als je alles inzet op één aandeel, stel je jezelf volledig bloot aan het risico van één bedrijf dat gevestigd is in een bepaalde regio en actief is in één bedrijfstak. ETF's op een index die zo breed gediversifieerd is als de FTSE All-World dekken alle sectoren, van IT tot consumentengoederen en van banken tot nutsbedrijven, en bedrijven die gevestigd zijn in heel verschillende markten, van ontwikkelde landen zoals de VS of Duitsland tot opkomende markten zoals Brazilië of China.
Het belangrijkste voordeel van deze brede diversificatie is dat je het risico van de belegging verkleint. Een enkel bedrijf kan verzwakken omdat het slecht wordt geleid of omdat concurrenten het overtreffen met superieure technologie. Hele industrieën kunnen het soms ook slecht doen – denk bijvoorbeeld aan de toerisme-industrie op het hoogtepunt van de coronapandemie. Met een zeer breed gediversifieerde belegging zoals een wereld-ETF daarentegen, kunnen koersverliezen van individuele of een groot aantal aandelen in veel gevallen op zijn minst gedeeltelijk worden gecompenseerd door koerswinsten van andere effecten. Dit helpt hevige schommelingen in de waarde van de index en ETF te beperken.
De sterke diversificatie heeft ook andere voordelen. Het maakt beleggen heel gemakkelijk voor iedereen die zijn of haar eerste stappen op de aandelenmarkt zet. Individuele aandelen waarderen of zoeken naar gunstige instapmomenten: allemaal niet nodig. Met 1 ETF op een index zoals de FTSE All-World beleg je in een breed gespreid mandje van wereldwijde aandelen, in slechts één aankoop of het opzetten van slechts één beleggingsplan. En dit is al beschikbaar voor een laag bedrag - nog een voordeel. Stel, je wilt 100 euro per maand beleggen, dan is het moeilijk om op een andere manier zo breed gediversifieerd te beleggen, laat staan met zo weinig moeite. Door te beleggen in wereld-ETF’s krijg je hetzelfde rendement als de brede markt (minus productkosten) - je zult het niet beter doen, maar vooral ook niet slechter.
Bovendien is beleggen in een ETF wereldwijd relatief goedkoop. Terwijl actief beheerde, wereldwijd beleggende aandelenfondsen 1,5 procent of meer van het belegde bedrag per jaar aan vergoedingen kunnen kosten, en in sommige gevallen komen daar nog prestatievergoedingen bij, liggen de lopende kosten van aandelen-ETF's meestal rond de 0,3 procent per jaar. Veel producten zijn zelfs aanzienlijk goedkoper.
Spreiding, eenvoud en lage kosten maken ETF's wereldwijd tot een geschikte basisbouwsteen voor veel portfolio’s. Of het nu gaat om een eenmalige investering, een beleggingsplan of een combinatie van beide, zelfs met lage bedragen kan een solide basis worden gelegd. Ben je intussen vertrouwd aan het worden in de wereld van beleggingen en heb je je basisportfolio goed neergezet? Dan zou je eventueel kunnen gaan kijken naar meer gespecialiseerde ETF’s of individuele aandelen. Bijvoorbeeld door te kijken naar ETF’s gericht op specialistische thema’s of sectoren.
De waarde van beleggingen en de inkomsten daaruit zijn onderhevig aan schommelingen. Dit kan gedeeltelijk te wijten zijn aan veranderingen in de wisselkoersen. Beleggers krijgen mogelijk niet het volledige belegde bedrag terug als ze hun deelnemingsrechten terugbetalen.
Deze marketingcommunicatie is alleen bedoeld voor discussiedoeleinden in Nederland. Gegevens per 30 september 2023, tenzij anders vermeld.
Dit is marketingmateriaal en geen beleggingsadvies. Het is niet bedoeld als een aanbeveling om een bepaalde activaklasse, effect of strategie te kopen of te verkopen. Wettelijke vereisten die de onpartijdigheid van aanbevelingen voor beleggingen of beleggingsstrategieën vereisen, zijn daarom niet van toepassing, evenmin als het verbod op handel voorafgaand aan de publicatie ervan. Opvattingen en meningen zijn gebaseerd op de huidige marktomstandigheden en kunnen op elk moment veranderen. Uitgegeven in Nederland door Invesco Investment Management Limited, Ground Floor, 2 Cumberland Place, Fenian Street, Dublin 2, Ierland.
EMEA3222934/2023
Risicodisclaimer - Er zijn risico's verbonden aan beleggen. De waarde van jouw belegging kan dalen of stijgen. Je kunt (een deel van) je inleg verliezen. In het verleden behaalde resultaten, simulaties of voorspellingen zijn geen betrouwbare indicator voor toekomstige prestaties. Wij geven geen beleggings-, juridisch en/of fiscaal advies. Mocht deze website informatie bevatten over de kapitaalmarkt, financiële instrumenten en/of andere beleggingsrelevante onderwerpen, dan is deze informatie uitsluitend bedoeld als algemene uitleg van de beleggingsdiensten die door bedrijven in onze groep worden geleverd. Lees ook onze risico-informatie en gebruiksvoorwaarden.
