Herbalanceren

Herbalanceren - Wat is het en waarom is het nuttig?

Herbalanceren betekent het herstellen van de oorspronkelijk gedefinieerde structuur binnen een portfolio - bijvoorbeeld een portfolio die uit verschillende ETF's bestaat. Door de verschillende prestaties van individuele posities kan de activaspreiding van de portfolio afwijken van de initiële wegingen.

Een voorbeeld:

Een ETF-portfolio is zo opgezet dat twee derde van het geld is belegd in een ETF die de MSCI World Index volgt en een derde in een ETF die de MSCI Emerging Markets Index volgt. Als de verdeling verschuift naar driekwart en een kwart, kunnen gerichte aankopen van de onderwogen of verkopen van de overwogen positie de oorspronkelijke verdeling van de ETF-portfolio herstellen - en daarmee het gewenste risico-rendementsprofiel. Voor particuliere beleggers kan herbalanceren effectief worden geïmplementeerd via regelmatige stortingen.

Als je niet zelf voor herbalanceren in je ETF-strategie wilt zorgen, kun je naar Scalable Wealth kijken. Ons digitale vermogensbeheer zorgt niet alleen voor de initiële investering volgens je beleggingsstrategie, maar houdt ook voortdurend toezicht op je portfolio.